실손보험 청구 시 진단서 없이 처방전만으로 접수 가능한 기준이 어떻게 되나요?

고객이 소액 외래 청구인데 진단서 발급이 어렵다고 합니다. 처방전+영수증만으로 접수 가능한 금액 기준이 회사마다 다른지 궁금합니다.

Lv.9

성장 설계사

30대 맞벌이 부부에게 종신보험 필요성을 어떻게 설명하면 거부감이 줄까요?

"우리는 아직 젊어서"라는 반응을 자주 받습니다. 사망보장 중심이 아닌 다른 각도로 접근하는 화법이 있으면 공유 부탁드립니다.

Lv.33

실전 설계사

갱신형 실손 vs 비갱신형 실손 — 40대 고객에게 어떤 기준으로 추천하세요?

40대 초반 고객인데 현재 실손이 없습니다. 갱신형은 보험료 부담이, 비갱신형은 보장범위가 걱정됩니다. 실무에서 어떤 기준으로 선택하시나요?

Lv.58

인사이트 리더

계약 심사에서 고지의무 위반으로 계약이 취소될 수 있다는 걸 고객에게 어떻게 설명하나요?

신입 3개월 차입니다. 고객이 고지의무를 가볍게 생각하는 경우가 많아서 어떻게 중요성을 전달해야 할지 모르겠습니다.

Lv.5

새싹 설계사

교통사고 후유장해 청구 시 장해진단서와 MRI 판독문 외에 추가로 필요한 서류는?

고객이 교통사고 후 6개월 경과 후 후유장해 청구를 하려고 합니다. 보험사마다 요구 서류가 다른지, 공통적으로 준비해야 할 게 무엇인지 알고 싶습니다.

Lv.42

인사이트 리더

보험료 인상 소식을 고객에게 먼저 알릴 때 어떤 타이밍과 방식이 효과적인가요?

갱신 안내가 오기 전에 먼저 연락하면 신뢰가 올라간다고 하는데, 실제로 어떻게 접근하시나요? 문자/전화 중 어떤 채널이 반응이 좋으셨나요?

Lv.68

인사이트 리더

강남/서초 지역 설계사 오프라인 스터디 정기 모임 관심 있으신 분?

매월 둘째주 토요일 오전에 케이스 스터디 + 상품 정보 공유 모임을 운영하려고 합니다. 관심 있는 분들 댓글 남겨주세요.

Lv.58

인사이트 리더

암보험 진단비 3천만원 vs 5천만원 — 실제 청구 케이스 기준으로 차이가 체감되나요?

보험료 차이가 상당한데 고객이 진단비 금액 선택을 고민 중입니다. 실제로 암 진단 후 진단비가 얼마나 사용되는지 경험담이 있으면 좋겠습니다.

Lv.33

실전 설계사

FC 활동비 정산과 수수료 지급 주기가 회사마다 다른데 어디서 확인하나요?

이번 달 수수료 정산이 예상보다 적게 나왔습니다. 정산 명세서 항목을 이해하는 방법과 확인해야 할 포인트가 궁금합니다.

Lv.5

새싹 설계사

고객이 보험금 청구를 대리인에게 위임할 때 위임장 양식과 필요 서류 정리 부탁드립니다

거동이 불편한 고령 고객인데 자녀분이 청구를 대신 진행하려고 합니다. 각 보험사별로 위임 절차가 다른지 아시는 분 계신가요?

Lv.42

인사이트 리더